Gestionnaire de patrimoine Castres
Bénéficiez de l'expertise d'un cabinet professionnel pour développer votre patrimoine à Castres
Optimiser votre
patrimoine à Castres
patrimoine à Castres
patrimoine à Castres
patrimoine à Castres
Occitea, votre cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Castres
Notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Castres accompagne de manière personnalisée et guide les particuliers et les chefs d’entreprise à faire les bons choix en termes de gestion de patrimoine.
Depuis plus de 4 ans, nous gérons des portefeuilles de placements financiers, des investissements dans le domaine immobilier, et optimisons la fiscalité pour le compte de nos clients à Castres ou à distance dans toute la France. Avec Occitea, vous avez la garantie que votre patrimoine est entre de bonnes mains.
CONSEIL EN PLACEMENT FINANCIER À CASTRES
Votre conseiller bâtit avec vous une stratégie personnalisée pour optimiser la gestion, la croissance et les performances de votre patrimoine financier à Castres, et vous guide vers des produits qui correspondent à vos objectifs de rentabilité et à votre profil d’investisseur : assurance vie, actions, obligations, FCP, Private Equity…)
CONSEIL EN INVESTISSEMENT IMMOBILIER À CASTRES
Votre conseiller vous accompagne à faire les bons choix en termes d’investissement immobilier à Castres en tenant compte de votre situation personnelle, professionnelle et fiscale. Il vous aide à bâtir la structure juridique et fiscale pour héberger vos biens, et optimiser vos investissements avant un achat immobilier ou une participation en SCPI.
CONSEIL FISCAL ET DÉFISCALISATION À CASTRES
Votre conseiller vous apporte des solutions efficaces et rapides à mettre en place pour diminuer l’impact des impôts sur votre patrimoine à Castres. Après analyse de votre fiscalité actuelle, il vous propose un montage qui permet de réduire le montant de votre imposition, tout en réalisant des investissements rentables et durables.
Gestion de votre patrimoine à Castres
Bénéficiez d'un accompagnement personnalisé pour optimiser la gestion de votre patrimoine à Castres
Notre cabinet adopte une approche méthodique et rigoureuse dans la gestion de vos affaires pour vous proposer des solutions totalement adaptées à votre situation patrimoniale et vos attentes :
Demandez votre premier rendez-vous gratuit afin de commencer
votre audit patrimonial
Mettez en place des actions adaptées à votre objectif patrimonial à Castres
Développer son patrimoine
Nous trouvons les meilleurs produits pour développer votre patrimoine avec des investissements et placements lucratifs dans le domaine financier et ou immobilier.
Préparer sa retraite
Nous vous accompagnons à choisir les meilleurs placements financiers pour vous permettre de construire un patrimoine solide et disponible en prévision de votre retraite.
Préparer une transmission de patrimoine
Nous vous conseillons et mettons en œuvre les options qui permettent d’optimiser la transmission de votre patrimoine et de limiter l’impact fiscal pour vos proches.
Protéger ses proches
Nous vous proposons un cadre juridique et fiscal adapté à votre situation familiale afin de protéger vos proches et les protéger en cas d’aléas.
Alléger sa fiscalité
Nous vous aidons à faire les bons choix pour réduire votre fiscalité, avec des produits d’investissements ou des montages qui permettent une forte défiscalisation.
Adoptez des solutions d'investissements adaptées à votre situation personnelle et professionnelle
Chef
d'entreprise
Notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Castres (Tarn) accompagne les dirigeants d’entreprise dans l’élaboration d’une stratégie de gestion de patrimoine personnalisée. En tenant compte du patrimoine existant, de la situation familiale, personnelle et fiscale du chef d’entreprise, nous mettons en œuvre des actions bâties sur mesure qui permettent en fonction des objectifs fixés, de développer, sécuriser, défiscaliser ou transmettre son patrimoine. Notre accompagnement est totalement clé en main et comprend une gestion dynamique de votre portefeuille patrimonial.
Particulier
et famille
Notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Castres (Tarn) conseille chaque profil d’investisseur en fonction de sa situation actuelle et de son patrimoine existant. Nous mettons en place des solutions de placements financiers ou d’investissements immobiliers permettant une croissance du patrimoine, une meilleure optimisation des résultats, ou une défiscalisation. Nous accompagnons également en conseil, les familles dans le cadre de transmission de patrimoine, de succession et de gestion de fortune à Castres.
SCI et propriétaires fonciers
Notre cabinet en gestion de patrimoine à Castres (Tarn) aide les propriétaires fonciers et les professionnels de l’immobilier dans la gestion de leur patrimoine. Avec des stratégies personnalisées et adaptées aux objectifs de nos clients, nous accompagnons chaque profil d’investisseur afin de réaliser des opérations qui permettent de développer, de diversifier son portefeuille patrimonial ou d’optimiser son imposition.
Confiez vos investissements à un conseiller de gestion de patrimoine indépendant à Castres
A la différence d’autres conseillers en gestion de patrimoine ou de votre conseiller de banque ou d’assurance à Castres dans le Tarn (81), notre agence est totalement indépendante de toute autre structure financière. Cette indépendance, nous permet de vous aider à faire les meilleurs choix, de vous faire bénéficier d’une totale transparence et de nous adresser à un plus grand nombre de prestataires sans aucun compromis pour vous.
Comme ces clients, faites confiance à un expert de la gestion de patrimoine à Castres
Thierry Bonfils2024-05-17Bonjour, Je recommande ce cabinet pour ces conseils en matière d'investissement et de patrimoine. Merci, Cordialement, Thierryolga aguilar2024-03-07Mr Cavaillès s'est de quoi il parle. C'est un professionnel avec un grand coeur ! Je vous le recommande mille fois. Avec lui, vous savez où vous allez et à quoi vous attendre. Pas de surprise. Il est droit, réglo, honnête. Vous pouvez y aller les yeux fermés.Anthony COSTA2024-02-17Très satisfait des services apportés par Mr CAVAILLES, une personne alliant compétence, écoute du client, disponibilité et possédant également la capacité de vulgariser très facilement ses propos afin de se faire comprendre de son vis-à-vis, quelque soit son niveau de connaissance. Je recommande vivement.Coralie M2023-12-22Merci Florent pour vos conseils avisés et vos explicationsMel Ivars2023-12-22Professionnel, pedaguo, dispo et à l'écoute merci pour les conseils.Benjamin Merelo2023-11-30Conseiller à l'écoute et compétent. Je recommandeAlexis DAVID2023-11-24Compétent, honnête et rigoureux, j’apprécie par ailleurs l’accessibilité et la réactivité de Florent dans toutes le démarches. Je conseille vivement son accompagnementBenoit Laffargue2023-11-20Excellent conseiller. Je le recommande, il m'accompagne sur mon contrat d'assurance vie.Bruno Maurel2023-11-17Excellent conseiller, il a su m'accompagner dans mes besoins de placement financier. Je le recommande.Aurore Bassieux2023-11-02J'ai contacté le cabinet de Florent pour qu'il m'aide dans la gestion de mon contrat d'assurance vie. Disponible et réactif je le recommande.
Bénéficiez d'une expertise globale en conseil de gestion de patrimoine à Castres
Nous intervenons en tant que conseiller en gestion de patrimoine (cgp) à Castres avec une expertise globale qui nous permet d’apporter une vision complète sur votre situation et de vous conseiller des solutions parfaitement adaptées à votre situation personnelle, professionnelle et fiscale, sur des volets financiers, immobiliers et fiscaux.
Conseil en investissement financier
Agrément de l’ORIAS n°21008193
Compétence Juridique
Détenteur du diplôme d’expert en optimisation de transmission de patrimoine
Intermédiation en Assurance
Agrément de l’ORIAS n°21008193
Intermédiation en opération de Banque
Agrément de l’ORIAS n°21008193
Transaction sur Immeubles et Fonds de Commerce
Profitez de partenariats avec les meilleurs groupes de placements financiers et d'assurance vie
Les questions fréquentes sur la gestion de patrimoine à Castres
Quels sont les revenus ou le patrimoine minimum à détenir avant de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Castres ?
Nous étudions tous les projets et vous permettons de trouver un investissement qui correspond à votre situation personnelle et au patrimoine (placements financier, patrimoine immobilier) que vous détenez déjà. Réalisons ensemble une étude patrimoniale gratuite et déterminons comment vous devez investir.
Pourquoi le recours à un conseiller de gestion en patrimoine (cgp) est utile avant d'investir ?
Le conseiller en gestion de patrimoine vous aide à mieux comprendre votre situation patrimoniale à l'aide d'une étude précise et complète de votre situation personnelle, professionnelle, de votre salaire, de votre épargne actuelle et des placements déjà réalisés par le passé.
Il détermine également votre profil d'investisseur et votre tolérance au risque. Il vous aide à définir vos objectifs et vos motivations réelles qui vous poussent à investir. En fonction des résultats obtenus, il vous guide pour investir sur les bons supports grâce à son expertise, son indépendance et sa connaissance de la gestion de patrimoine à 360°.
Pouvez-vous intervenir dans toute la France pour conseiller les particuliers et les chefs d'entreprises ?
Oui, notre agence de conseil en gestion de patrimoine à Castres intervient dans toute la France à distance, et se déplace dans la région Occitanie dans le département du Tarn (81) comme à Albi, Gaillac, Graulhet, Lavaur, Mazamet, dans le département de l'Aude (11) et dans le département de la Haute-Garonne (31)
Comment se rémunère un conseiller en gestion de patrimoine (cgp) ?
Il convient de souligner que nos services excluent les frais d'entrée et ne comportent aucun frais d'arbitrage.
Faut-il privilégier un investissement immobilier ou une opération financière ?
Quels types de placements financiers pouvez-vous proposer ?
Nous proposons une large gamme de placements financiers permettant de réaliser un investissement rentable à terme. En fonction des résultats de votre audit patrimonial et de votre tolérance au risque, voici un ensemble de produits financiers que nous pouvons vous proposer par exemple :
Assurance vie
Contrat de Capitalisation
PER (Plan d'Épargne Retraite)
PEA (Plan d'Épargne en Actions)
Compte-Titres (actions, obligations)
Épargne Salariale
Actions
Obligations
Fonds Communs de Placement
Pierre Papier (SCPI, OPCI)
Produits Structurés ou Fonds à Formule
Private Equity (Capital Investissement, FCPI, FIP, FCPR)
Crowdfunding (Financement Participatif)
A quoi sert un placement en assurance vie ?
L'assurance vie est un produit financier polyvalent qui offre beaucoup d'avantages. L'assurance vie permet de constituer un capital sur le long terme pour préparer sa retraite, de protéger financièrement sa famille en cas de décès prématuré, de transmettre son patrimoine dans des conditions fiscales avantageuses et d'optimiser sa fiscalité avec une imposition avantageuse sur les profits.
L'assurance vie offre une gestion flexible et adaptée aux objectifs de chacun, et nous vous aidons à trouver le meilleur support en fonction de votre situation. Discutons et étudions ensemble votre projet d’assurance vie à Castres.
Que penser des dispositifs de défiscalisation grand public dans l'immobilier ?
Le bien est souvent commercialisé à un prix supérieur au prix du marché immobilier local. Vous achetez ce bien trop cher, et subissez en plus un encadrement de loyer. Ce loyer ne peut pas excéder un plafond défini par la loi dans chaque commune. Il est nettement inférieur au loyer du marché immobilier local dans lequel se trouve le logement que vous souhaitez mettre en location.
Dans ce type d'investissement immobilier, il faut également penser dès l'achat à la sortie du dispositif : vente, transformation en logement meublé (LMP, LMNP), intégration dans une SCI pour ne pas voir votre imposition s'envoler. L'Etat a prévu de mettre fin au dispositif Pinel en décembre 2024, sans remplacement, et de ne pas prolonger la loi Malraux d'une année supplémentaire.
Occitea analyse pour vous les meilleurs choix et les produits qui possèdent tous les avantages pour vous permettent à la fois de réaliser un investissement financier ou immobilier rentable tout en limitant l'impact des impôts sur vos revenus (Déficit Foncier, Démembrement, Location Meublée (Statut LMP : Loueur Meublé Professionnel, Statut LMNP : Loueur Meublé Non Professionnel), Épargne Retraite, FIP et FCPI, etc...).