Assurance-vie Carcassonne
Faites-vous accompagner par notre agence spécialisée en assurance-vie à proximité de Carcassonne
OCCITEA, votre conseiller pour le choix de votre contrat d'assurance-vie à Carcassonne
OCCITEA est une agence de conseil en gestion de patrimoine située à proximité de Carcassonne. Nous accompagnons particuliers et professionnels dans leur recherche de produits financiers afin de leur permettre d’optimiser et de diversifier leur patrimoine.
Nous nous tenons également à votre disposition pour tout conseil concernant vos projets d’investissements immobiliers et d’opérations de défiscalisation.
Profitez des avantages de l'ouverture d'un contratd'assurance-vie à Castres
Véritable produit financier polyvalent, l’assurance-vie vous permet d’investir sur des supports rentables afin de constituer votre épargne de retraite ou encore de garantir la protection de vos proches en transmettant votre patrimoine. Avec OCCITEA, vous trouvez le contrat qui correspond à tous vos besoins en toute facilité.
Qu'est-ce qu'une assurance-vie ?
Il s'agit d'un produit de placement financier vous permettant de bénéficier des avantages d'un contrat d'assurance, de ceux d'un placement financier ainsi que d'avantages fiscaux non négligeables.
Comment ça fonctionne ?
L'assurance-vie fonctionne sur un principe de capital que vous pouvez constituer en une fois ou via des primes d'assurances au fil du temps. Ce capital vous permet de générer des intérêts sur le long terme puis de récupérer la somme accumulée en cas de réalisation d'un événement précisé dans votre contrat : décès, fin du contrat, ...
Le montant peut être distribué en une seule fois (sortie en capital), sous forme de plusieurs montants fixes (sortie en rente) ou encore de manière mixte.
Quels sont les différents types de contrats ?
Il existe 3 types de contrats principaux :
Le contrat vie
Le contrat vie à pour objectif de vous construire une épargne utilisable à terme. Vous versez des primes régulières ou un capital initial sur des supports variés (fonds en euros ou unités de comptes). A la fin de votre contrat, vous récupérez votre capital ainsi que les intérêts.
Il s'agit de la solution idéale si vous souhaitez préparer votre retraite en toute tranquillité en créant des revenus passifs ou un capital d'investissement.
Le contrat décès
Le contrat décès permet de garantir la protection du ou des bénéficiaires désignés en cas de décès de l'assuré. Si ce dernier décède durant la période d'exécution du contrat, les bénéficiaires désignés perçoivent l'intégralité du capital en plus des bénéfices générés sous forme de rente régulière ou en une seule fois.
Cette solution est particulièrement adaptée si vous souhaitez transmettre votre patrimoine et votre succession en profitant d'avantages fiscaux importants.
Le contrat mixte
Le contrat mixte met en commun les avantages des contrats vie et décès. Il permet de constituer une épargne à terme et de bénéficier d'une protection en cas de décès. Si l'assuré est toujours vivant au terme du contrat, il récupère son capital en plus des intérêts. S'il décède, ce sont les bénéficiaires qui perçoivent ces sommes.
Bénéficiez de solutions clés en main dans la recherche de votre contrat d'assurance-vie à Carcassonne
Notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine près de Carcassonne vous accompagne en appliquant une approche rigoureuse afin de vous proposer les solutions les plus adaptées à votre profil et à vos besoins.
Faites confiance à OCCITEA Carcassonne pour trouver le contrat d'assurance-vie adapté à votre objectif patrimonial
Notre agence spécialisée en assurance-vie à proximité de Carcassonne vous offre une meilleure vision de votre patrimoine et définit avec vous vos objectifs d’investissement.
Constituez votre épargne à long terme
Capitalisez une épargne à long terme et obtenez le meilleur rendement tout en profitant d’une fiscalité avantageuse en quelques années seulement. Une fois redistribuée, vous pouvez profiter de votre épargne en tant que rente pour votre retraite ou comme investissement dans un projet financier ou immobilier.
Anticipez votre retraite
Constituez un complément de revenu pour votre retraite en toute simplicité en vous reversant les sommes épargnées de manière régulière et profitez d’avantages fiscaux sur les revenus générés.
Assurez la protection de votre famille
Créez un capital assurant la protection de votre famille en cas de décès. Assurez à vos bénéficiaires une sécurité financière en cas de dépenses imprévues. Transmettez votre patrimoine plus facilement en limitant l’impact fiscal lié à la succession.
Préparez votre transmission de patrimoine
Transmettez votre patrimoine avec une fiscalité avantageuse et contournez les contraintes ainsi que les délais liés à une procédure de succession classique. Les sommes transmises via une assurance-vie peuvent profiter d’une exonération partielle ou totale des droits de succession.
Profitez d'avantages fiscaux sur votre imposition
Bénéficiez d’une exonération partielle ou totale d’impôts sur le revenu sur les gains générés au bout de 8 ans. En cas de décès, le capital distribué au bénéficiaires est également partiellement ou totalement exonéré de prélèvements fiscaux.
Demandez votre premier RDV pour débuter votre bilan patrimonial à Carcassonne
Ils font confiance à notre agence à proximité de Carcassonne
Thierry Bonfils2024-05-17Bonjour, Je recommande ce cabinet pour ces conseils en matière d'investissement et de patrimoine. Merci, Cordialement, Thierryolga aguilar2024-03-07Mr Cavaillès s'est de quoi il parle. C'est un professionnel avec un grand coeur ! Je vous le recommande mille fois. Avec lui, vous savez où vous allez et à quoi vous attendre. Pas de surprise. Il est droit, réglo, honnête. Vous pouvez y aller les yeux fermés.Anthony COSTA2024-02-17Très satisfait des services apportés par Mr CAVAILLES, une personne alliant compétence, écoute du client, disponibilité et possédant également la capacité de vulgariser très facilement ses propos afin de se faire comprendre de son vis-à-vis, quelque soit son niveau de connaissance. Je recommande vivement.Coralie M2023-12-22Merci Florent pour vos conseils avisés et vos explicationsMel Ivars2023-12-22Professionnel, pedaguo, dispo et à l'écoute merci pour les conseils.Benjamin Merelo2023-11-30Conseiller à l'écoute et compétent. Je recommandeAlexis DAVID2023-11-24Compétent, honnête et rigoureux, j’apprécie par ailleurs l’accessibilité et la réactivité de Florent dans toutes le démarches. Je conseille vivement son accompagnementBenoit Laffargue2023-11-20Excellent conseiller. Je le recommande, il m'accompagne sur mon contrat d'assurance vie.Bruno Maurel2023-11-17Excellent conseiller, il a su m'accompagner dans mes besoins de placement financier. Je le recommande.Aurore Bassieux2023-11-02J'ai contacté le cabinet de Florent pour qu'il m'aide dans la gestion de mon contrat d'assurance vie. Disponible et réactif je le recommande.
Confiez la recherche de votre contrat d'assurance-vie à notre agent près de Carcassonne
Située à proximité de Carcassonne, OCCITEA vous accompagne dans le choix de votre assurance-vie en totale indépendance de toute structure financière. Cela nous permet de vous proposer uniquement les meilleures solutions sans contrainte.
Lors de notre processus de recherche, nous contactons de nombreux prestataires disponibles sur le marché afin de trouver la meilleure option.
Investissez dans les meilleurs supports d'assurance vie et de placement financiers des plus grands groupes du marché
Dynamisez et diversifiez votre patrimoine à Carcassonne grâce à un agent expert en assurance-vie
Notre agent procède avec une expertise globale vous offrant une vision complète sur votre situation. Nous vous proposons des solutions parfaitement adaptées à votre situation ainsi qu’à vos objectifs.
Conseil en investissement financier
Agrément de l’ORIAS n°21008193
Compétence Juridique
Détenteur du diplôme d’expert en optimisation de transmission de patrimoine
Intermédiation en Assurance
Agrément de l’ORIAS n°21008193
Intermédiation en opération de Banque
Agrément de l’ORIAS n°21008193
Transaction sur Immeubles et Fonds de Commerce
Placement financier – Investissement immobilier – Opérations de défiscalisation
Les questions souvent posées à propos de l'assurance-vie à Carcassonne
Est-il possible d'obtenir un devis ?
Vous souhaitez profiter des conseils de notre agent spécialisé en assurance-vie à proximité de Carcassonne dans le sud de la France ? Demandez un devis gratuit et personnalisé !
Pour demander un devis, il vous suffit simplement de prendre contact avec nous par téléphone, email ou encore en remplissant notre formulaire de contact en ligne. Une fois votre demande reçue et étudiée, vous recevez un devis complet comprenant l'ensemble des prestations à mettre en place ainsi que leur tarif.
Peut-on souscrire à plusieurs assurances-vie ?
Oui, il est possible de souscrire à plusieurs assurances-vie. Multiplier le nombre d'assurances permet d'atteindre vos différents objectifs et de dynamiser vos placements financiers.
Pour obtenir plus d'information ou demander un devis, contactez-nous par email, par téléphone ou via notre formulaire de contact en ligne.
Quels sont les groupes d'assurances avec lesquels vous travaillez ?
Nous travaillons avec de nombreux grands groupes d'assurances présents sur le marché qu'il s'agisse d'assurances situées en France, d'assurances situées en Suisse ou encore d'assurances situées au Luxembourg.
Voici une liste d'assurances avec lesquelles nous travaillons quotidiennement :
- Generali
- Selencia Patrimoine
- Swiss Life
- Vie +
- AXA
- Vitis Life
Toutefois, le choix du groupe d'assurance dépend de vos besoins et de vos objectifs. Pour plus d'informations, contactez-nous par téléphone, par email ou via notre formulaire de contact.
En plus de Carcassonne, dans quelles autres villes intervenez-vous ?
Situés près de Carcassonne, nous nous déplaçons dans toute la Région Occitanie et proposons nos services en visioconférence dans le reste de la France.
Voici quelques exemples de villes dans lesquelles nous intervenons :
Pour obtenir plus d'informations, contactez-nous par téléphone, par email ou via notre formulaire de contact.