Assurance-vie Albi
Profitez de tous les conseils de notre courtier expert à Albi
OCCITEA, votre conseiller et partenaire dans la mise en place de votre contrat d'assurance-vie à Albi
OCCITEA, agence de conseil en gestion de patrimoine à proximité d’Albi dans le Tarn vous accompagne dans la recherche de produits financiers afin de fructifier et diversifier votre patrimoine.
Notre agence vous accompagne et vous conseille pour tous vos projets d’investissement immobilier et d’opérations de défiscalisations. Nous vous aidons dans toutes les étapes de l’ouverture de votre contrat d’assurance-vie.
Construisez votre épargne avec une assurance-vie à Albi
Assurez la protection de vos proches, préparez la transmission de votre patrimoine ou construisez votre épargne pour votre retraite en toute sérénité grâce à un contrat en assurance-vie.
Qu'est-ce que l'assurance-vie ?
L’assurance-vie est un produit de placement financier vous permettant d’allier les avantages d’un contrat d’assurance classique et ceux d’un placement financier. Elle permet également de profiter d’avantages fiscaux.
Quel est le fonctionnement d'une assurance-vie ?
L'assurance-vie fonctionne à l'aide d'un capital que vous pouvez constituer en une fois ou en versement de primes au fil du temps. Ce capital vous rapporte des intérêts qu'il est possible de récupérer en cas de réalisation de l'un des événements précisés durant la souscription : décès, contrat arrivé à terme, ... Le montant accumulé est versé au bénéficiaire de manière périodique (sortie en rente), en une seule fois (sortie en rente) ou de manière mixte.
Quels sont les contrats d'assurance-vie existants ?
Les contrats d'assurance-vie existent sous 3 formes principales.
Le contrat vie
Le contrat vie vous permet de constituer une épargne pouvant être utilisée une fois la date de fin du contrat dépassée. Grâce à un capital de départ ou plusieurs un versement de primes régulières, vous investissez dans des supports variés vous permettant de générer des intérêts.
Une fois le contrat arrivé à son terme, vous récupérez votre capital ainsi que les gains réalisés. Il s'agit de la solution idéale si vous souhaitez préparer votre retraite et générer une source complémentaire de revenus.
Le contrat décès
Les contrats décès ont pour objectif la protection du ou des bénéficiaires désignés en cas de décès de l'assuré durant la période d'exécution du contrat. Le cas échéant, les bénéficiaires perçoivent alors le capital ou une rente prédéfinie afin de garantir leur sécurité financière.
Il s'agit de la meilleure solution pour assurer la protection de vos proches et ainsi qu’une transmission de patrimoine ou de succession en toute facilité et en profitant d'avantages fiscaux sur les sommes transmises.
Le contrat mixte
Le contrat mixte mélange les précédents contrats et vous permet de développer une épargne à terme tout en assurant la protection de vos bénéficiaires en cas de décès. Si l'assuré est toujours en vie après la date de fin du contrat, il récupère le capital investi ainsi que les gains générés. En cas de décès, ce sont les bénéficiaires désignés qui récupèrent cette somme, en une seule fois ou sous forme de rente régulière.
Profitez d'un service d'accompagnement sur mesure à Albi afin de choisir la formule d'assurance-vie qui correspond à vos attentes
Notre agence de conseil en gestion de patrimoine près d’Albi vous accompagne en appliquant une approche rigoureuse et méthodique afin de vous proposer la solution qui correspond à vos besoins et à votre situation patrimoniale.
Trouvez le contrat d'assurance-vie adapté à votre objectif patrimonial avec OCCITEA
Notre agence de conseil en gestion de patrimoine près d’Albi vous offre une meilleure vision de votre patrimoine et vous aide à définir votre objectif en investissement. Notre agent expert vous accompagne et vous donne toutes les clés pour bâtir votre projet d’investissement dans les assurances-vie.
Construisez votre épargne pour le long terme
Capitalisez une épargne à long terme tout en bénéficiant d’avantages fiscaux au bout de quelques années seulement. Récupérez ou redistribuez ensuite votre épargne pour assurer votre retraite ou investir dans un projet financier ou immobilier.
Diversifiez vos investissements pour dynamiser votre portefeuille d'actifs
Faites le choix d’une solution de placement financier performante afin de diversifier et dynamiser votre portefeuille d’actifs. Les assurances-vie représentent l’un des meilleurs investissements financiers à réaliser.
Préparez votre retraite sereinement
Anticipez votre retraite en construisant une source complémentaire de revenus passifs à vous reverser de manière régulière. Profitez également de nombreux avantages fiscaux sur les revenus générés et complétez votre retraite en toute sérénité.
Protégez votre famille
Garantissez la protection de vos proches en cas de décès en leur transmettant le capital épargné. Cette protection assure à vos bénéficiaires une sécurité financière leur permettant de faire face à toute dépense imprévue.
Transmettez votre patrimoine plus simplement
Profitez d’une exonération partielle ou totale d’impôts sur le revenu sur vos gains en seulement 8 ans. Transmettez votre patrimoine eux aussi exonérés en partie ou en totalité de prélèvements fiscaux.
Bénéficiez de nombreux avantages fiscaux sur votre imposition
Après une durée d’épargne supérieure à 8 ans, vous pouvez être exonéré d’impôt sur le revenu sur les gains qui ont été générés par votre contrat d’assurance-vie. En cas d’assurance décès, la distribution du capital aux bénéficiaires est elle aussi exonérée partiellement ou totalement de prélèvements fiscaux. Quel que soit le type de contrat d’assurance-vie, vous bénéficiez d’avantages fiscaux importants.
Demandez votre RDV gratuit et débutez votre bilan patrimonial sur mesure à Albi
Ils font confiance à notre courtier expert en gestion de patrimoine à Albi
Thierry Bonfils2024-05-17Bonjour, Je recommande ce cabinet pour ces conseils en matière d'investissement et de patrimoine. Merci, Cordialement, Thierryolga aguilar2024-03-07Mr Cavaillès s'est de quoi il parle. C'est un professionnel avec un grand coeur ! Je vous le recommande mille fois. Avec lui, vous savez où vous allez et à quoi vous attendre. Pas de surprise. Il est droit, réglo, honnête. Vous pouvez y aller les yeux fermés.Anthony COSTA2024-02-17Très satisfait des services apportés par Mr CAVAILLES, une personne alliant compétence, écoute du client, disponibilité et possédant également la capacité de vulgariser très facilement ses propos afin de se faire comprendre de son vis-à-vis, quelque soit son niveau de connaissance. Je recommande vivement.Coralie M2023-12-22Merci Florent pour vos conseils avisés et vos explicationsMel Ivars2023-12-22Professionnel, pedaguo, dispo et à l'écoute merci pour les conseils.Benjamin Merelo2023-11-30Conseiller à l'écoute et compétent. Je recommandeAlexis DAVID2023-11-24Compétent, honnête et rigoureux, j’apprécie par ailleurs l’accessibilité et la réactivité de Florent dans toutes le démarches. Je conseille vivement son accompagnementBenoit Laffargue2023-11-20Excellent conseiller. Je le recommande, il m'accompagne sur mon contrat d'assurance vie.Bruno Maurel2023-11-17Excellent conseiller, il a su m'accompagner dans mes besoins de placement financier. Je le recommande.Aurore Bassieux2023-11-02J'ai contacté le cabinet de Florent pour qu'il m'aide dans la gestion de mon contrat d'assurance vie. Disponible et réactif je le recommande.
Profitez de solutions clés en main dans la recherche de votre contrat à Albi avec OCCITEA
Notre cabinet situé près d’Albi vous offre la garantie d’une stricte indépendance de toute structure financière. Cela permet à notre spécialiste de vous proposer uniquement les meilleures options sans aucune restriction. Nous prenons contact avec les meilleurs prestataires en assurances du marché afin de trouver pour vous le contrat les plus adaptés. Avec OCCITEA, votre partenaire de conseil en investissement, vous avez la garantie de prestations impartiales et transparentes quels que soient vos besoins.
Investissez dans les meilleurs supports d'assurances et de placements financiers à Albi
Profitez de toute notre expertise pour dynamiser et diversifier votre patrimoine à Albi
Nous intervenons en tant que conseiller en gestion de patrimoine (cgp) à Castres avec une expertise globale qui nous permet d’apporter une vision complète sur votre situation et de vous conseiller des solutions parfaitement adaptées à votre situation personnelle, professionnelle et votre imposition, sur des volets financiers, immobiliers et dans le domaine de la défiscalisation.
Conseil en investissement financier
Agrément de l’ORIAS n°21008193
Compétence Juridique
Détenteur du diplôme d’expert en optimisation de transmission de patrimoine
Intermédiation en Assurance
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Intermédiation en opération de Banque
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Transaction sur Immeubles et Fonds de Commerce
Placement financier – Investissement immobilier – Opérations de défiscalisation
Les questions souvent posées à propos de l'assurance-vie à Albi
Comment obtenir un devis de la part de votre cabinet situé à Albi ?
Vous souhaitez profiter des conseils de notre expert situé près d'Albi dans le Tarn ? Demandez votre devis sans plus tarder !
Pour ce faire, il vous suffit de prendre contact avec notre expert par téléphone, par email ou via le formulaire de contact disponible sur notre site en ligne. Une fois votre demande reçue, notre expert vous fait parvenir un devis entièrement personnalisé comprenant l'ensemble des prestations à effectuer ainsi que leur tarif.
Est-il possible de faire appel à votre cabinet près d'Albi pour mettre en place plusieurs contrats d'assurances-vie ?
Oui, il est possible de prendre contact avec notre expert situé près d'Albi afin d'ouvrir plusieurs contrats.
Multiplier les contrats vous permet d'atteindre différents objectifs et de diversifier vos placements.
Pour obtenir plus d'informations, contactez notre spécialiste par téléphone, par email ou via notre formulaire de contact en ligne.
Avec quels groupes d'assurances travaillez-vous ?
Notre cabinet situé près d'Albi travaille avec plusieurs grands groupes d'assurances du marché : assurances en Suisse, assurances en France et assurances au Luxembourg.
Voici quelques exemples d'assurances avec lesquelles nous travaillons régulièrement :
Assurance Generali
Assurance Selencia Patrimoine
Assurance Swiss Life
Assurance Vie +
Assurance AXA
Assurance Vitis Life
Toutefois, le choix des agences d'assurances s'effectue uniquement en fonction de vos besoins.
Pour profiter de notre accompagnement, contactez-nous par téléphone, par email ou en utilisant notre formulaire de contact en ligne.
Intervenez-vous dans d'autres villes qu'Albi ?
Oui, bien que nous soyons situés près d'Albi dans le sud de la France, nous intervenons dans l'intégralité de la Région Occitanie en nous déplaçant afin de vous consulter, et dans le reste de la France via visioconférence.
Voici quelques exemples de villes dans lesquelles nous intervenons :
- Carcassonne
- Castres
- Toulouse
- Montauban
- Rodez
- Gaillac
- Figeac
- Cahors
...
Pour en savoir plus et demander un devis, contactez-nous directement par email ou par téléphone ou remplissez notre formulaire de contact en ligne.